Oltre ai consigli e informazioni per la prevenzione che ti diamo a proposito di alcune pratiche fraudolente nelle pagine di annunci, abbiamo raccolto diversi esempi di testi che appaiono nelle email e nei messaggi sospetti di frode.
Se pensi di aver ricevuto uno di questi messaggi, continua leggendo questi articoli:
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Messaggi sospetti tramite chat
Esempi di messaggi sospetti
Ti danno una scusa apparentemente ragionevole per farti contattare fuori dalla piattaforma:
“Mi scuso per la risposta tardiva, ma ho ricevuto molte domande. L’appartamento è disponibile ed è di mia nipote. Puoi contattarla all’indirizzo xxxxx@xxx.xxx. Lei ti fornirà tutti i dettagli e le foto di cui hai bisogno, e potrete organizzare tutto direttamente con lei.”
“Ciao, affitto l’appartamento tramite un’agenzia, manda un’email a contacto@xxx.xxx e indica per favore il seguente riferimento xxxx. Grazie.”
“L’appartamento è di mia cognata, ho disattivato l’annuncio a causa dell’alta richiesta; per ulteriori informazioni contatta via WhatsApp: n°…”
Ti contattano spacciandosi per idealista adducendo un controllo di sicurezza:
“Salve. Il sistema di sicurezza ha identificato il tuo account come potenzialmente sospetto. Scrivi «sì» in questa chat così possiamo confermare che sei una persona reale. Ti invieremo quindi un codice QR personalizzato per completare la verifica. In alcuni casi, per completare il processo di verifica dell’identità, il sistema potrebbe richiedere il collegamento temporaneo di una carta bancaria. Le assicuriamo che questa procedura è completamente gratuita e non comporterà alcun addebito o costo. La carta non verrà addebitata e sarà utilizzata esclusivamente a fini di autenticazione.”
La truffa dell’assegno
Un utente ti contatta interessato ad affittare la tua casa per diversi mesi e desidera pagare immediatamente l’intero importo dell’affitto. Per pagare ti invia un assegno per una cifra superiore a quanto concordato (se il soggiorno costa 3.000€, invia un assegno da 5.000€, ad esempio). Dopodiché ti dice che c’è stato un errore, che tu vada a incassare l’assegno in banca e gli invii direttamente la differenza.
Il trucco sta nel fatto che un assegno può richiedere diversi giorni (a volte anche settimane) per diventare effettivo; fino ad allora la tua banca non si renderà conto che si trattava di un assegno falso o scoperto.
La Principessa del Burkina Faso
Si tratta dell’email di una donna che può adottare differenti nazionalità (spesso anche europee) e che per qualche tipo di malattia o problema decide di lasciare la sua eredità a una persona “di buona volontà” in Europa.
Buongiorno caro/a, so che il mio messaggio potrebbe sembrarle alquanto strano, ma le garantisco tutta la mia sincerità. Vorrei che prestasse un’attenzione particolare. Sono la Sig.ra Xxx XXX di nazionalità xxxxx. Da quattro anni soffro di un cancro alla gola in fase terminale, il che significa che sono chiaramente condannata a morte. Il medico che mi segue mi ha appena comunicato che i miei giorni sono contati a causa del mio stato di salute deteriorato. La mia situazione matrimoniale è tale che non ho né marito, essendo vedova da 15 anni, né tantomeno figli a cui poter lasciare i miei beni. Con l’obiettivo di sostenere i poveri, affinché Dio Padre perdoni tutte le ingiustizie e i peccati che il mio defunto marito ed io abbiamo potuto commettere da quando siamo arrivati su questo continente, desidero lasciare in eredità, a titolo gratuito, un importo equivalente a settecentotrentamila euro (730.000 €). Potrà sembrare incredibile, ma mi creda, le garantisco tutta la mia sincerità. Penso che sia l’unico modo per trovare finalmente la pace del cuore. La prego dunque di accettare questa eredità. Tutto ciò che le chiedo in cambio è di investire almeno il 40% di questo denaro a favore dell’umanità e delle persone bisognose, cosa che non ho saputo fare durante la mia esistenza. Ho pregato per diverse notti e giorni affinché il Signore Gesù Cristo potesse farmi incontrare una persona di fiducia a cui affidare questo progetto, che rappresenta la mia ultima volontà, e spero che sia lei. Ecco il mio indirizzo email: , vi prego di rispondermi. Che Dio onnipotente vi consolidi e vi mostri il cammino della vita. In attesa di leggervi. La Sig.ra XXX XXXX
Alla sua attenzione, per presentarmi, sono XXX XXXX, originario di Melgven, Finisterre in Bretagna, ma vivo in Costa d’Avorio nell’Africa occidentale; attualmente mi trovo a Londra per cure mediche. Ho 70 anni e sono attualmente malato, affetto da un cancro e, visto la mia età e il mio stato di salute attuale, desidero fare una donazione dei miei beni. Dispongo di una somma importante di 730.000 Euro che desidero mettere a sua disposizione come donazione per permetterle di realizzare opere di buona volontà. Se ho scelto di contattarla, è perché desidero che ciò avvenga senza troppa pubblicità intorno, a causa delle mie attività precedenti.
La contatto oggi affinché accetti di fungere da amministratore legale (beneficiario) e di realizzare un programma d’azione, una fondazione o una ONG per venire in aiuto agli anziani e ai bambini in situazioni difficili. Dispongo dei documenti ufficiali e legali riguardanti questi fondi e le preciso che ho perso mia moglie e mia figlia in un incidente stradale, cosa che lamento amaramente, altrimenti non dovrei ora chiederle il suo aiuto. Per essere onesto con lei, è in un piccolo momento perso su internet che mi sono imbattuto nel suo indirizzo, e ho deciso di contattarla e parlarle del mio progetto.
Desidero sinceramente presentarle le mie scuse per questo messaggio. Quando lavoravo ancora, ero un uomo d’affari e ciò mi ha permesso di operare in vari settori, alcuni dei quali non sono stati del tutto legali. È precisamente per redimermi e cancellare in parte i miei errori che ho desiderato fare donazione di tutto ciò di cui dispongo per realizzare un’opera di buona volontà, ma ripeto che desidero che ciò non venga divulgato.
Desidero tuttavia la conferma dei suoi dati (cognome e nome, indirizzi completi). Che attività professionale esercita? È sposato/a? Ha figli? Quanti anni ha? Che progetto si propone di realizzare con questi fondi? Ecco il mio indirizzo email xxxxxxx@xxxxx.xxx — prima di tutto, è importante che stabiliamo una base di fiducia tra lei e me per portare avanti questo progetto.A tal fine, è importante che risponda a tutte le mie domande. Tenga presente che se non ricevo risposta alle domande che le ho posto, non risponderò al suo messaggio e sceglierò un’altra persona per questo progetto di donazione; ho bisogno di una persona di fiducia per portare avanti questo progetto. Riceva i miei più sinceri saluti.
Il Soldato Americano
Si riceve un’email da un soldato americano assegnato a qualche guerra o luogo di conflitto recente (Afghanistan, Iraq…). Il soldato, a volte colonnello o un altro rango militare, ha ricevuto un’importante somma di denaro in qualche modo relazionata con il terrorismo e ha bisogno di investirla in opere sociali tramite una “brava persona” o, nel caso di un annuncio, vuole investirla in una proprietà o immobile. In questo caso il testo può anche essere in inglese.
Salve, la contatto in risposta al suo annuncio immobiliare. Sono il Capitano Williams O., in servizio nel Corpo dei Marines degli Stati Uniti, attualmente in Afghanistan. La contatto principalmente con fiducia, sperando che lei possa essere una persona affidabile e che possa essere di grande aiuto in una questione come questa. Sono interessato al suo immobile e sono disposto a pagarlo, poiché ne avrò bisogno quando sarò dispiegato in Europa. Sono responsabile del Campo di Kandahar, nella guerra contro i Taliban. In base alla decisione del legislativo e dell’esecutivo degli Stati Uniti, il ritiro delle truppe dall’Afghanistan avverrà quest’anno; sono stato quindi dispiegato presso il Joint Multinational Readiness Center (JMRC), di stanza alla Stazione Navale di Rota. La nostra missione è contribuire a rafforzare gli stati presi di mira dai terroristi, principalmente gli Stati Uniti e l’Unione Europea.
Durante la mia permanenza qui in Afghanistan, sono riuscito ad accumulare la somma di 3,2 milioni di USD. Parte di questo denaro proviene da accordi petroliferi in cui sono stato coinvolto, mentre una parte è stata recuperata durante uno dei nostri raid nei nascondigli dei talebani qui in Afghanistan, poiché questi ultimi conservano gran parte del loro denaro in casa per le loro attività illecite.
Non posso trasferire questo denaro negli Stati Uniti, poiché sarò in Europa per circa 5 anni. Inoltre, sono un militare in uniforme e non posso esibirmi con una tale somma, quindi ho bisogno di presentare qualcuno come beneficiario. Sono americano e ufficiale dei servizi segreti, pertanto dispongo di un mezzo 100% autentico per trasferire il denaro tramite il servizio diplomatico. Ho solo bisogno della sua accettazione e il gioco è fatto.
L’unico modo per mettere al sicuro questo denaro è investirlo in Italia, considerando il fatto che sarò lì per un certo periodo. Ho quindi bisogno di qualcuno con cui poter trattare. Se accetta, trasferirò il denaro in Europa, dove lei sarà il beneficiario. Ho deciso di trovare qualcuno di reale e non immaginario, ed è per questo che mi sono rivolto al sito idealista.com, dove posso essere sicuro che la persona sia reale. Dove ci troviamo ora, possiamo comunicare solo attraverso i nostri mezzi di comunicazione militari, protetti in modo che nessuno possa monitorare le nostre email.
Se è interessato/a, la prego di inviarmi il suo numero di cellulare personale in modo che possa chiamarla per ulteriori chiarimenti quando sono fuori dalla nostra rete militare. Può anche inviarmi un’email di conferma così da poter procedere con questo accordo. Sono disposto a darle il 30% dei 3,2 milioni di USD dopo aver pagato il suo immobile. Attendo la sua risposta il prima possibile.
Cordiali saluti,
Il Capitano Williams O.
Salve, desidero informarla che acquisterò l’immobile al prezzo indicato, ma ho una proposta di pagamento che le piacerà. Inoltre, non potrò venire a ispezionare la proprietà a causa del mio lavoro. Sono il soldato J.M., con le truppe degli Stati Uniti di stanza in Iraq. In base alla decisione del legislativo e dell’esecutivo americano di ritirare tutte le truppe dall’Iraq entro la fine del 2011, saremo presto dispiegati a lavorare in Europa. La nostra missione è rafforzare gli stati presi di mira dai terroristi, principalmente gli Stati Uniti e l’Unione Europea, nella guerra contro il terrorismo. Questa circostanza ha dato origine a questa proposta, che le spiegherò in dettaglio previo suo consenso.
Voglio informarla che ho in mio possesso la somma di 16,2 milioni di dollari ricevuta da un accordo sul petrolio greggio. Ho depositato questo denaro presso un funzionario della Croce Rossa, che ci ha informato che stiamo prendendo contatto con il legittimo proprietario dei fondi. È in mio potere approvare qualsiasi uscita di questo denaro. Desidero utilizzare questo denaro per scopi benefici in Turchia, dove abbiamo circa 3 milioni di rifugiati iracheni, e in Sudan, dove attualmente si trova il maggior numero di sfollati a causa della guerra. Dovrebbe visitare quei luoghi. Non dimentico nemmeno gli sfollati in India. Voglio investire il denaro nell’acquacoltura in Norvegia per questi rifugiati, poiché dalla mia esperienza sul campo in quei luoghi so che mancano di pesce e carne da aggiungere al loro scarso cibo — è difficile accettare che ricevano quantità minime solo per mantenerli in vita fino a quando Dio sa quando finirà il problema. Invece di permettere a questi terroristi di prendere il denaro e spenderlo in armi acquistate dalla Russia, è meglio indirizzarlo a salvare il mondo.
Non posso trasferire questo denaro negli Stati Uniti, poiché sarò in Europa per circa 3 anni. Ho quindi bisogno di qualcuno di cui fidarmi per gestire il fondo in Europa come beneficiario, poiché sono un militare in uniforme e non posso esibirmi con una tale somma, quindi devo presentare qualcuno come beneficiario. Come americano e ufficiale specialista, dispongo di un mezzo 100% autentico per spostare i fondi tramite canali diplomatici. Tutto ciò che serve è la sua accettazione perché questo si realizzi.
Se è interessato/a a questa operazione, le fornirò le informazioni dettagliate necessarie per portarla a termine con successo. Ho deciso di trovare qualcuno di reale e non immaginario, ed è per questo che mi sono rivolto a un sito immobiliare affidabile dove posso essere sicuro che la persona sia reale, e credo di potermi fidare di lei. Per ora possiamo comunicare solo attraverso la nostra rete di comunicazione militare, che garantisce che nessuno possa monitorare le nostre email — posso spiegarle i dettagli, poiché le chiamate possono essere monitorate e devo essere sicuro di con chi sto trattando. Posso chiamare solo quando sono fuori dalla nostra rete militare.
Se è interessato/a, la prego di farmelo sapere e le fornirò ulteriori dettagli. Scrivo da un account email nuovo, quindi se non è interessato/a non risponda a questa email e la cancelli. Se non ricevo risposta entro 3 giorni, cercherò qualcun altro. Lo faccio in buona fede — deve capirlo — e come militare esperto e addestrato sarò sempre cauto nel caso in cui lei sia una persona disonesta, ma la prego di non esserlo. 16,2 milioni di dollari sono una somma enorme, il sogno di chiunque.
Resto in attesa della sua accettazione per poter procedere. In meno di 14 giorni lavorativi il denaro dovrebbe essere al sicuro, dopodiché verrò a ritirare la mia parte e a fare il notaio. Ho stabilito il 30% della somma per lei e il 70% per me — spero di essere stato equo in questo accordo.
Cordiali saluti,
J.M.
L’investitore internazionale
Si tratta di una frode molto frequente negli annunci immobiliari e possono ricevere questo tipo di email sia i particolari che i professionisti del settore. La prima email di contatto può anche essere in altre lingue, non solo in italiano. Si tratta di un investitore internazionale, di diverse nazionalità, interessato all’immobile in vendita e del quale richiede maggiori informazioni in diverse email posteriori. Di solito è sempre d’accordo sul prezzo, non negozia mai e accetta qualsiasi condizione.
In alcuni casi, l’investitore è una figura legale che rappresenta un’altra persona, normalmente molto ricca e deceduta lasciando una grande quantità di denaro da investire in proprietà. Inoltre, ci sono alcuni indizi che ti aiuteranno a capire se si tratta di una frode:
- Non negozia né il prezzo né le condizioni proposte per la vendita.
- L’investitore di solito si trova all’estero, non risiede in Spagna.
- Non è interessato a visitare l’immobile, lo comprerà senza vederlo.
- In alcuni casi, l’importo della vendita sarà pagato direttamente sul conto o tramite pagamenti fraudolenti. Offre anche di pagare con valute straniere.
- L’operazione si chiuderà in un incontro in un paese fuori dall’Spagna.
Salve, grazie per la sua risposta. Desidero informarla che acquisterò l’immobile al prezzo indicato, ma ho una proposta di pagamento vantaggiosa per entrambi. Inoltre, a causa della natura del mio lavoro, non potrò essere presente per un’ispezione al momento.
Mi chiamo Avvocato Muhammed Ahmed. Sono un professionista legale presso lo studio legale K.C. Lee & Co. a Kuala Lumpur, Malaysia. Ho visto il suo contatto e il suo profilo e ho ritenuto che potesse collaborare con me in questa proposta.
Ho un cliente deceduto il 12 marzo 2004 presso l’ospedale di Kuala Lumpur, Malaysia. La contatto perché condivide lo stesso cognome del mio defunto cliente e ho pensato che potesse aiutarmi nella distribuzione dei fondi lasciati nel conto bancario del defunto. Questi fondi rischiano di essere dichiarati non operativi dalla banca, in quanto non risulta alcun parente prossimo né beneficiario indicato nel conto. L’importo totale del conto bancario del mio defunto cliente è di 4,7 milioni di dollari USA (quattro milioni e settecento mila dollari).
La banca mi ha notificato di contattare il parente prossimo del defunto per riattivare il conto o per avanzare la richiesta di beneficiario dei fondi, con una commissione mensile del 6% da dedurre come spese di custodia. La mia proposta è di ottenere il suo consenso e di presentarla come parente prossimo e beneficiario del mio defunto cliente, dato che condivide il suo stesso cognome. Ciò significa che i proventi del suo conto bancario le verrebbero accreditati in qualità di parente prossimo o legittimo beneficiario.
Una volta accreditati i proventi, li divideremo secondo le seguenti percentuali concordate: 50% a me, 45% a lei e 5% per le spese. Tutti i documenti legali a supporto della sua richiesta come parente prossimo saranno forniti da me. La cosa più importante è la sua onesta collaborazione in questa proposta, che verrà condotta nel rispetto della legge, proteggendola da qualsiasi violazione normativa.
Se questa proposta offende i suoi valori morali ed etici, accetti le mie sincere scuse. La prego di contattarmi immediatamente se è interessato/a, rispondendo a questa email, oppure di ignorarla in caso contrario.
Cordiali saluti,
Avvocato Muhammed Ahmed Esq.
Da privato ad agenzia, così, all’improvviso
A volte contatti l’inserzionista di un immobile pubblicato come “privato” e, all’improvviso, ricevi un messaggio su WhatsApp o email da qualcuno che dichiara di essere… un’agenzia (sorpresa!). Spesso usano nomi molto conosciuti e chiedono ogni tipo di dato personale o bancario, e persino denaro in anticipo. Se ti capita, controlla bene da dove proviene il messaggio e, se qualcosa non ti torna, contatta idealista.