Nuevas restricciones sobre el uso de dinero en efectivo en Italia

A partir del 1 de julio de 2020, Italia introducirá nuevos límites en los pagos en efectivo a medida que el país busca dejar de depender del efectivo.

Gtres
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30 junio 2020, Redacción

El 1 de julio de 2020, entrarán en vigor nuevas restricciones sobre los pagos en efectivo en Italia. El límite máximo se reducirá en comparación con la cantidad actual para combatir el blanqueo de dinero y la evasión fiscal en Italia. Aquí se analizan los principales cambios y las posibles sanciones por incumplimiento de la nueva normativa.

Actualmente, se aplica un límite máximo para los pagos en efectivo de 3.000 euros. Sin embargo, a partir del 1 de julio de 2020, el límite para los pagos en efectivo se reducirá a 2.000 euros (con la excepción de las transferencias, cuyo límite superior ya es de 1.000 euros). Además, se pueden hacer pagos de hasta 1.999 euros en efectivo a otras personas o empresas. A partir de 2.000 euros, sin embargo, es obligatorio pagar con métodos rastreables como las tarjetas de crédito o débito.

En 2021, el límite de pago en efectivo se reducirá aún más a 1.000 euros. Por ahora, las multas por pagos en efectivo son proporcionales al importe real del delito cometido y comienzan a partir de un mínimo de 2.000 euros. En este sentido, hay que tener en cuenta que ambas partes están involucradas en la infracción, es decir, tanto la persona que realiza el pago como la que lo recibe, y ambas son multadas.

Para importes de hasta 250.000, la multa varía entre un mínimo de 2.000 a un máximo de 50.000 euros para las partes vinculada. Para cantidades superiores a 250.000 euros, la multa va de 15.000 a 250.000 euros. Para los profesionales obligados a informar en ambos casos, la sanción oscila entre 3.000 y 15.000 euros.

La legislación vigente prohíbe los pagos en efectivo en el mismo día a la misma persona o empresa si la cantidad en efectivo es de 2.000 euros o más. Sin embargo, la situación es diferente para los depósitos y retiradas de su propia cuenta. Dado que no se trata de una transferencia de dinero entre diferentes partes, no hay ningún límite y no está sujeta a sanciones. Lo mismo se aplica a los pagos en efectivo a plazos, como en el caso de los tratamientos dentales.

Artículo visto en: Limite pagamento contanti dal 1 ° luglio 2020: importo, sanzioni e novità (Money.it)

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